融資保証金詐欺・貸します詐欺の相談事例

融資保証金詐欺・貸します詐欺のご相談

家に届いたダイレクトメール広告を見て、350万円の融資を申し込み・・・

家に届いたダイレクトメール広告を見て、電話で350万円の融資を申し込みました。まず保証金10万円の振込みを要求され、振り込みましたが、融資をしてくれず、電話をしても返金してくれません。

自宅のポストに入っていた投げ込みチラシをみて、自分の住んでいる県とは違う県の融資業者へ電話をしたところ、「審査後100万円を融資します。それには調査料が10万円必要。」と言われ、指定口座へ入金しました。その後、それでは足りないと言われ再度5万円入金し、さらに2万円を支払いました。その上また5万円を要求されたので、これ以上支払えないから融資を断りたい、今まで支払ったお金を返してほしいと言いました。すると、すぐには返金してくれず、1ヶ月後になるといわれましたが、いまだ返金されていません。

貸金業対策課に寄せられる融資保証金詐欺と思われる相談の中で、実際に融資がされたことは今まで一件もないそうです。上記の2つは典型的な、融資保証金詐欺のパターンです。ダイレクトメールや投げ入れチラシなどを見て申し込んで被害にあった人が、全体の7割以上というデータがあります。

FAXで送られてきたチラシを見て、その業者に運転資金の融資を申し込み・・・

会社にFAXで送られてきたチラシを見て、その業者に電話をし、運転資金の融資を申し込みました。電話では、「必要経費○○万円と、保証委託金○○万円を振り込めば○千万円を融資する。」と説明を受け、実際に振り込みました。

しかし、「振込人名義と申込人名義が違うのでもう一度振り込んでください。」と言われ、仕方なく再度振り込みを行いましたが、融資は受けられませんでした。それどころか更に、「貸し倒れの保険金も必要。」などと金銭の振込みを要求されました。

悪徳業者は、経営に苦しむ会社のデータを名簿屋などから買い取り、直接FAXなどで広告を流してくることもあります。

雑誌の広告に「低金利融資!」とあったので,借金を一本化しようと思って・・・

とある雑誌の広告に「低金利融資!」と書いてあったので,借金を一本化しようと思って電話をかけた。すると,ブラック情報を解除するため200万円を送るよう言われたので,なんとかお金をかき集めて,指示された定形小包郵便で送った。返済の実績が上がれば融資すると言われたが,いつまでたっても融資されないので電話をしたがつながらない。

多重債務者に良心的な融資をしてくれる会社などありません。　正規の貸金業者では、保証金や借入金データの抹消など、いかなる名目であっても、融資を前提に現金を振り込ませることはありません。最近は振込みだけでなく、郵送で現金を指定先に送らせるケースも増えています。

「融資を受けて他社のローンを一本化できる」という内容で、融資を申し込み・・・

自分の携帯電話に融資会社(を騙った会社)から、突然連絡があり、「融資を受けて他社のローンを一本化できる」という内容であったことから、融資を申し込んだところ、「支払能力を判断したいので、融資額の1割を振り込んで下さい。振込みが確認できれば200万円をあなたの銀行口座に振り込みます」と言われ20万円を指定口座に振り込んだ。その後、「過去に返済の延滞のある方は別に30万円必要になります」、「カード会社の保証を得るために30万円振り込んで下さい」と言われ、それぞれ30万円ずつ振り込んでしまった。

過去の借り入れデータからお客様の個人情報が、悪徳業者に漏れてしまい、二次被害、三次被害へとつながる可能性があります。

お金を借りるのに多額の保証金が必要なはずはありません。冷静に判断すれば引っかかることはないはずです。

実在する融資会社(を装った会社)から、パソコンにダイレクトメールが入り・・・

新潟市内居住の自営業の男性(30代)は、実在する融資会社(を装った会社)から、自宅のパソコンにダイレクトメールが入り、融資を申し込むためにその会社にTELをしたところ、相手の男性から「担保金を振り込んでもらえば、今月中に融資します、担保金については3ケ月後にお返しします。」等と次々と言われ、これを信用した男性は、同月下旬頃、相手に指定された口座に2回に渡り現金合計100万円を送金したもの。その後、まったく融資される気配はなく問い合わせたところ、連絡がつかなくなってしまった。