融資保証金詐欺の歴史

未公開株詐欺・投資詐欺のご相談

融資保証金詐欺が生まれた理由

2003年ごろから、振り込め詐欺のひとつとして、新たに「融資保証金詐欺」が知られるようになりました。なぜ、このような犯罪が生まれたのでしょうか?それは、「2003年」というその年に大きなヒントがあります。その年は、多重債務問題が劇的に変化した年なのです。

2003年の6月14日、大阪府で発生した男女三人のヤミ金苦を原因とした心中事件が起きました。
今までも十分問題視はされていましたが、それを直接的なきっかけとして、ヤミ金融の徹底的な取り締まりを求める世論が高まり、各地でも根絶を求める運動がなされました。そして同年7月25日に、いわゆるヤミ金融対策法(貸金業規制法と出資法の一部改正法)が成立したのです。また、同年8月11日には、ヤミ金融グループ「ヤミ金の帝王」と呼ばれた元暴力団幹部が逮捕され、暴力団本部の捜索が行われました。そして後を追うように、同年11月には、某暴力団会長が逮捕され、解散しました。更に、同年12月には、某サラ金業者大手の会長で、「サラ金の帝王」と呼ばれた会長が、盗聴容疑(電気通信事業法違反)で逮捕されるという事件が起こり、過酷な職務環境や、警察や暴力団との癒着などが明らかとなりました。金融業界だけでなく日本全体に激震が走りました。

その後の展開

こうして、ヤミ金融対策法が成立し、本締めと見られる暴力団系ヤミ金グループの摘発などから、増加を続けていたヤミ金融の被害はいったん頭打ちとなりました。

ところがヤミ金被害が横ばい、もしくは減少傾向を示すようになった代わりに、振り込め詐欺が急増してきました。中でも、オレオレ詐欺・架空請求詐欺はいったん急増したものの、マスコミ報道などでその手口が広く知られるようになったため、ここ最近、認知件数は激減しています。しかし、融資保証金詐欺に限っては、むしろ行き場を失ったヤミ金業者や、オレオレ詐欺・架空請求詐欺を働いていた悪徳業者が流れ込み、急増しています。これは、まだ融資保証金詐欺がどういったものであるか、あまり認知されていないことを利用しているのです。